洗钱并非遥不可及的金融术语，也可能潜伏在日常生活中。从“跑分”陷阱到虚假理赔，从代缴保费到退保洗钱，手段不断翻新。德州大地保险应上级公司指示进行反洗钱材料及案件自查，对2024、2025两个年度所有保单、案件进行拉网式回溯，把风险点、信息模糊区一网打尽。

双线并查，承保端“过筛子”，理赔端“再体检”。在承保端，聚焦大额保单、团单集中投保、高频退保、第三方代缴等7类重点场景，逐单比对客户身份、资金来源、受益人关系，发现问题后全部补录。在理赔端，对超万案件进行“二次识别”，重点核查委托代办、信息完整等关键环节。

全民防线，从柜台到指尖，从公司到社区。开展柜面“微课堂”活动，每办理一笔1万元以上现金业务，工作人员会主动提示客户“不得出租出借账户”“拒绝代收代付保费”等注意事项，从源头提醒客户注意反洗钱注意事项。公司组织宣传小队在社区宣传反洗钱知识，让“洗钱违法、举报有奖”口号飞入寻常百姓家，把反洗钱口号宣传到家。

反洗钱是一场没有硝烟的持久战。德州大地保险将始终牢记“金融为民”初心，以此次自查为新的起点，把客户身份识别做在投保前，把可疑报告跑在风险前，用“零容忍+快反应”筑牢防火墙，尽全力打造反洗钱全链条防线，从金融机构的精准筛查再到个人提高警惕、合法行事，共同织就一张安全的防护网。