当前，电信网络诈骗花样不断翻新，一些不法分子利用部分群众贪图小利的心理，通过虚假投资理财平台设下圈套。其特点是以“高回报、快收益”为诱饵，引导受害人下载不明APP并投入资金，随后以“信用分不足”“账户异常”等借口冻结资金，诱骗受害人继续转账，直至“掏空钱包”。

近日，中国银行某支行与当地公安局反诈中心协同配合，成功拦截一笔涉案资金，为群众挽损6万元。当天，客户张女士前来支行办理汇款业务，网点综服经理在询问汇款用途、汇款地址时，客户神情略显紧张，期间不断用微信和他人交流，最后表示是“汇给香港朋友的旅游费用”，并展示聊天记录。工作人员发现其聊天记录中多次出现“过桥账户”“佣金”等敏感词，当即提高警惕，并向网点负责人汇报。

经进一步沟通了解到，张女士此前通过网友推荐，下载了一款名为“恒通财富”的APP，并投入32000元购买“理财产品”，对方承诺日息高达3%。一段时间后，平台显示利息累积近万元，但当她尝试提现时，却被告知“其在APP上的信用度仅98分，不足100分，无法提款。”需向指定账户转入71000港币才能“解锁”。客户边说边向工作人员展示其投资的软件及与“客服”的聊天记录。

网点负责人结合经验判断该平台涉嫌诈骗，一边劝阻客户，一边在网上搜索该APP相关信息，发现其已被多家媒体进行负面曝光。工作人员将其向张女士展示并介绍了行内“平安中行”微信公众号上的类似案例，逐步讲解诈骗套路。然而张女士半信半疑，坚持要求汇款。为彻底打破骗局，网点负责人迅速联系反诈中心民警赶到现场。经过民警与银行人员的共同劝解和分析，张女士终于醒悟，意识到自己差点落入骗局，连连向工作人员和民警表示感谢。

在此特别提示：一是警惕高息诱惑，不下载来源不明的APP，不轻信非正规渠道的理财产品。投资理财请认准银行、证券公司等持牌机构。二是注意留存证据，在涉及资金交易的网络沟通中保存好聊天记录、转账凭证等信息，如有疑问及时向银行核实或报警。三是坚决守住账户，不向陌生账户转账汇款，不轻信“信用分”“保证金”“解冻费”等话术。一旦发现上当，立即报警处理。

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编辑|王露
审核|王育恒 终审|李玉梅