为规范市场主体登记管理，防范洗钱、恐怖主义融资等风险，依据相关法律法规，结合《受益所有人信息管理办法》相关规定，我市全面规范市场主体受益所有人信息备案管理工作。经2026年5月末信息核查，我市部分企业受益所有人备案信息存在信息填报错误或遗漏问题。现提示各相关企业，可自本公告发布之日起30日内自主完成信息自查、更正。具体事项告知如下：
一、严格落实受益所有人信息法定备案要求
应备案机构范围：全市范围内的公司、合伙企业、外国公司分支机构（以下统称备案主体），均须依法履行受益所有人信息备案义务，全面、准确、及时完成备案及信息变更工作。
承诺后免于备案情形：注册资本（出资额）不超过1000万元人民币（或者等值外币）且股东、合伙人全部为自然人的备案主体，如果同时满足不存在股东、合伙人以外的自然人对其实际控制或者从其获取收益，也不存在通过股权、合伙权益以外的方式对其实施控制或者从其获取收益的情形，可在备案系统中勾选“承诺免报”后，免于备案受益所有人信息。
受益所有人备案标准：
标准1：通过直接方式或间接方式最终拥有备案主体25%以上股权、股份或者合伙权益的自然人。
标准2：虽未满足标准1，但最终享有备案主体25%以上收益权、表决权的自然人。
标准3：虽未满足标准1，但单独或者联合对备案主体进行实际控制的自然人。
受益所有人可能为多个自然人，任何满足上述三个标准之一的自然人都应作为受益所有人进行备案。不存在上述规定三种情形的，应当将备案主体中负责日常经营管理的人员视为受益所有人进行备案。
国有独资公司、国有控股公司，应当将法定代表人视为受益所有人。
二、备案信息有误，会带来哪些影响？
受益所有人备案信息是金融机构和监管部门识别企业风险的重要依据，如果存在错误，可能会给企业带来以下几方面影响：
1.影响日常金融服务：开户、贷款、结算、理财等业务中，金融机构会核查备案信息。信息有误且拒绝更正的，可能导致业务办理受阻、账户使用受限等问题。
2.面临监管处罚：人民银行发现备案信息不准确的，会责令限期改正。拒不改正的，最高可处5万元罚款。若故意隐瞒受益所有人信息、虚假备案，为洗钱、恐怖融资、逃税等违法犯罪活动提供便利，后果更为严重。
3.损害企业信用和形象：依法依规备案是企业合规经营的基本体现。信息失实，可能会影响合作伙伴的信任，进而影响商务合作、融资活动与长远发展。
三、未按规定备案的法律责任
《受益所有人信息管理办法》第十四条规定，备案主体未按照规定办理受益所有人信息备案的，依照企业登记管理有关行政法规处理。中国人民银行及其分支机构发现备案主体备案的受益所有人信息不准确的，应当责令备案主体限期改正；拒不改正的，处5万元以下的罚款。《中华人民共和国市场主体登记管理条例》第四十七条规定，市场主体未依照本条例办理备案的，由登记机关责令改正；拒不改正的，处5万元以下的罚款。
四、咨询服务及其他事项
各市场主体在自查备案、业务办理过程中，如对受益所有人认定标准、备案流程、新版材料规范等内容存在疑问，可通过以下官方渠道咨询解惑：
全国统一咨询热线：021-58899966（人工服务：法定工作日9:00-17:00；自动语音服务：全天24小时）
备案主体可登录山东省人民政府网站，在“政务服务”板块中的“主题集成服务（企业开办）”栏目，进入“山东省企业开办‘一窗通’服务平台”，通过“受益人备案”模块完成备案。
信息备案一小步，权益保障一大步。做好受益所有人信息备案，是市场主体法定义务，也是维护自身合法权益的重要保障。请各经营主体自觉履行备案职责，确保填报信息真实、准确、完整。
如备案信息存有偏差、缺失或不符情形，请及时登录登记注册系统依规更正。
相关文件链接：
1. 中国人民银行 国家市场监督管理总局联合发布《受益所有人信息管理办法》
2.中国人民银行反洗钱局发布《受益所有人信息备案指南（第二版）》
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来源|人民银行德州市分行 编辑|王琳
审核|张晓航 终审|朱代军