近日，建行德城邹里支行凭借高度的反诈敏锐性和扎实的开户尽职调查工作，成功堵截一起典型电信网络诈骗“工具人”开户事件，有效守住资金安全第一道关口。

当日，两名客户来到建行德城邹里支行申请开立一类银行卡。工作人员在常规核实开户用途过程中，发现客户回答含糊不清、前后表述矛盾，行为异常，当即引起高度警觉。网点工作人员坚持审慎开户原则，持续耐心追问、细致核实业务背景。

面对询问，客户以参与 “中国梦” 项目、事项涉密为由，拒不说明办卡真实目的。工作人员随即开展反诈宣教，向客户讲明出租、出借、出售银行卡的法律后果，警示所谓高额回报项目暗藏风险。但客户态度固执，坚持要办理一类账户。

网点工作人员持续深挖核实，客户最终道出原委：有人宣称广西北海有 “中国梦沿海城市开发” 国家保密项目，只要办理一张一类银行卡，少量投入资金，就能参与项目分红，单次收益可达 20 万元以上。

凭借丰富的反诈工作经验，网点人员立即判定客户极有可能被诱导成为电诈“工具人”。网点在拖住客户的同时，及时上报反诈中心，同步启动警银联动机制，详细反馈客户情况及可疑线索，成功阻止风险账户开立，从源头杜绝涉诈风险。

本次成功堵截，充分体现了建行德城邹里支行员工高度的责任意识和风险识别能力。反诈中心与辖区派出所民警对网点员工严谨履职、快速识诈、妥善处置的专业做法予以肯定。网点精准识破新型诈骗套路，守住群众 “钱袋子”，筑牢辖区金融反诈防护网。

下一步，建行德城邹里支行将持续紧绷反诈工作弦，常态化开展全员反诈培训，精准研判各类新型诈骗话术及作案模式，持续夯实柜面风控防线，以扎实、细致、专业的金融服务，守护群众资金安全，全力维护辖区金融环境稳定。

德州融媒出品

通讯员|孟庆东 朱红敏 编辑|赵鑫玲

审核|杨光艳 终审|冯光华